2024.09.16

【SBI全世界高配当株式ファンド】年1回決算型が登場！年４回決算型との違いとは？

yamato1720

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【SBI全世界高配当株式ファンド】ついに年1回決算型が登場！投資家の新選択肢、高配当ファンドの再投資型が登場します！（2024年10月16日設定・運用開始。信託報酬率0.055％（税込））

分配金を受け取りたいあなたは「年4回決算型」、じっくり資産を増やしたいあなたは「年1回決算型」… どちらも魅力的で、一体どちらを選べばいいのか迷ってしまいますよね。

この記事では、それぞれのメリット・デメリットを徹底的に比較分析！手数料や運用コストはもちろん、分配金再投資による複利効果まで、知っておきたい情報を分かりやすく解説します。

さらに、あなたの投資スタイルや目標に合わせた最適なファンド選びのポイントも伝授！長期投資？短期投資？分配金重視？資産形成重視？それぞれの目的に合った選択をすることで、賢く効率的な資産運用を実現できます。

投資初心者の方も、投資経験豊富な方も、この記事を読めばSBI全世界高配当株式ファンドの年1回決算型と年4回決算型の違いが明確に理解できるはず。

さあ、ぴったりのファンドを見つけて、豊かな未来への第一歩を踏み出しましょう！

くま君

高配当株のファンドで、年１回決算型って、分配金を再投資するって事でしょ？
あまり意味がないように感じちゃうんだけど^^;

アキ子さん

確かにそうね。
高配当株に投資したい人は「配当金（分配金）」を受け取りたいから投資しているのよね。
だけど、高配当株の配当再投資のよる成長にも特徴があるんだよ。
普通のオルカンとは少し違うのでその辺りも説明していくね！

くま君

高配当株オルカンとノーマルオルカンに違いかぁ。
勉強してみるか！

どっちがお得？分配金の有無で選ぶべきファンド

SBI全世界高配当株式ファンドの年4回決算型は、その名の通り年に4回、つまり3ヶ月ごとに決算を行い、分配金を受け取ることができます。この分配金は、保有している株式から得られた配当金などを原資としており、投資家にとっては定期的な収入源となります。

年金生活を送る方や、家計の足しにしたい方など、安定した収入を重視する投資家にとって、年4回決算型は魅力的な選択肢と言えるでしょう。分配金を受け取ることで、投資の成果を実感しやすく、モチベーション維持にもつながります。

また、分配金を受け取るたびに再投資することで、複利効果も期待できます。複利効果とは、得られた利益を元本に組み込んで再投資することで、雪だるま式に資産が増えていく効果のことです。年4回決算型では、分配金を受け取る頻度が高いため、複利効果をより効率的に活用できます。

ただし、分配金は常に一定額が保証されているわけではありません。株式市場の状況やファンドの運用成績によって変動する可能性があるため、注意が必要です。

年４回決算型の特徴

こんな方におすすめ

ピーちゃん

３ヶ月ごとに分配金を振り込んでくれる方がわかりやすくて僕は好きかな。

SBI全世界高配当株式ファンドの年1回決算型は、NISA枠で分配金再投資を行うなら、年４回決算型と同じように見えます。しかし、年４回決算型の場合、分配金を再投資すると、NISA枠を消費してしまいます。

この２つのファンドを比較して、資金効率よく投資するのなら年１回決算型に軍配があがります。

分配金の影響

年4回決算型： NISA枠でぼ分配金は課税されませんが、特定口座の場合、分配金が出るたびに課税されます。また、分配金をNISA枠に再投資する際、NISA枠を消費してしまいます。
年1回決算型： 分配金が出ない為、ファンド内で再投資してくれます。ファンド内での再投資はNISA枠を消費しません。

年１回決算型は取得価額で、ファンド内再投資を行えますが、年４回決算型の場合、分配金を再投資するとNISA枠を消費してしまう為、純粋な資産の拡大には向いていないとも言えます。

あくまでも「年４回分配金が欲しい！」と考える方におすすめの商品となっています。

しろくま君

資産形成のスピードを考えると、年１回決算型の方が早い。
どちらを選ぶかは投資家の、投資目的によるかな^^

投資信託を選ぶ際には、自身のリスク許容度や投資目標に合った商品を選ぶことが大切です。ここでは、SBI全世界高配当株式ファンド（年1回決算型）とeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を比較し、それぞれの特性を理解することで、どちらが自身に合っているのか判断する材料を提供します。

項目	SBI全世界高配当株式ファンド（年1回決算型）	eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
投資対象	世界の高配当株式	世界の株式（MSCI ACWIインデックス連動）
投資方針	高配当株式への投資を通じて、安定的な収益の確保と中長期的な信託財産の成長を目指す	MSCI ACWIインデックスに連動する投資成果を目指す
決算回数	年1回	年1回
分配金	なし	なし
信託報酬	0.55％（税込）	0.05775％（税込）
過去10年の実質利回り（年率）	約7.3%（MSCI ACWI High Dividend Yieldの実績です）	約9.3%
特徴	全世界の優良高配当株に投資	低コストで世界中の株式に分散投資できる
メリット	ボラティリティが低い（値動きが小さめ）	高配当株よりもリターンが大きい
デメリット	ノーマルオルカンと比較してリターンは小さめ	高配当オルカンと比較してリターンは大きめ
こんな人におすすめ	ノーマルオルカンよりも値動きは小さめで安定定期に運用したい方	値動きは多少大きくても、長期投資で資産を大きくしたい方