【米国債入門】投資初心者でもわかる基本と魅力を解説

【米国債とは？】安全性・流動性・利回りの高さが魅力の投資商品

米国債は、アメリカ合衆国政府が発行する債券です。世界最大の経済大国であるアメリカが発行する債券であるため、安全性と流動性に優れていることが特徴です。

投資初心者でも米国債投資を始められるように、基本的な仕組みや魅力について徹底解説します。

ポイント1：米国債とは？

米国債は、アメリカ合衆国政府が資金を調達するために発行する債券です。発行額は数千億ドルから数兆ドルに上り、世界最大の債券市場を形成しています。

ポイント2：米国債の魅力

米国債の魅力は、以下のとおりです。

ポイント3：米国債投資の始め方

米国債投資を始めるには、証券会社で口座を開設する必要があります。口座を開設したら、米国債の銘柄を選び、購入します。おすすめはSBI証券か楽天証券です。

米国債の銘柄は、残存期間や金利水準、発行額などによって、さまざまな種類があります。投資目的やリスク許容度に合わせて、適切な銘柄を選ぶことが大切です。

結論：米国債は、投資初心者でも始めやすい安全性と流動性に優れた投資商品です。ぜひ検討してみてください。

くま君

米国債かぁ。
日本国債じゃなくて米国債がいいの？

アキ子さん

日本国債も安全資産としておすすめだよ。
だけど、日本国債は過去20年間の年率利回りは約0.6％。
米国債は過去20年間の年率平均利回りは約3.02％。
利回りの違いが大きすぎるのよ。
だけど、為替の影響もあるから一概に良いとは言えないけど、魅力的な投資先である事は間違いないね！

くま君

国債の利回りが3％超！？
米国っていいなぁ～。

米国債とは？投資初心者が知るべき基本知識

米国債の歴史とその発展

米国債は、アメリカ合衆国政府が発行する債券です。1776年のアメリカ独立宣言後、アメリカ政府は独立戦争の資金調達のために、当時の財務長官アレクサンダー・ハミルトンが国債を発行しました。これが米国債の始まりです。

米国債の発行は、アメリカ政府の財政基盤を整える上で大きな役割を果たしました。独立戦争後も、アメリカ政府はインフラ整備や軍事費の調達のために、米国債を発行し続けました。

20世紀以降、米国債はアメリカの経済成長と共に、その規模を拡大し続けました。1917年に勃発した第一次世界大戦では、アメリカ政府は戦費調達のために、さらに大量の米国債を発行しました。また、1941年に勃発した第二次世界大戦でも、アメリカ政府は戦費調達のために、米国債を発行し続けました。

第二次世界大戦後、アメリカは世界経済の中心として台頭し、米国債は世界中の投資家から注目されるようになりました。1971年にアメリカが金本位制を離脱したことで、米国債はさらに安全資産としての地位を高めました。

現在、米国債は世界最大の債券市場であり、その発行額は100兆ドルを超えています。米国債は、アメリカ政府の財政基盤を支えるだけでなく、世界中の投資家にとって重要な資産となっています。

米国債の発展の要因

米国債の発展は、以下の要因によって支えられています。

アメリカの経済成長

アメリカの経済成長は、米国債の需要を拡大する要因となっています。アメリカ経済が成長すると、投資家はより高い利回りを求めて、米国債に投資するようになります。

アメリカの信用力

アメリカは世界有数の経済大国であり、その信用力は極めて高くなっています。そのため、米国債は世界中の投資家から安全資産として認識されており、高い需要があります。

米国債市場の流動性

米国債市場は非常に流動性が高いため、投資家はいつでも容易に売買を行うことができます。この流動性は、米国債の魅力を高める重要な要因となっています。

米国債は、アメリカ経済と世界経済を支える重要な資産です。今後も、米国債の発展は続くと予想されます。

ししまる君

アメリカ政府が保障している債券が米国債かぁ。
って考えると現時点では世界で一番信用できる商品かもしれないね。

米国債の種類と特徴

米国債はアメリカ合衆国政府が発行する債券で、その安全性と流動性から世界中の投資家に広く利用されています。米国債には主に以下の3種類があり、それぞれ独自の特徴を持っています。

1. トレジャリー・ビル（T-Bills：米国短期国債）

2. トレジャリー・ノート（T-Notes：米国中期国債）

3. トレジャリー・ボンド（T-Bonds：米国長期国債）

特別な種類の米国債

ゴマ君

よくわからないけど要するに債券の商品ごとの期間によって、同じ米国債でも運用に特徴が出るって事だね。
ふむふむ。

投資先としての米国債

投資先として米国債を選ぶ理由

米国債は、世界中の投資家から注目される堅実な投資先です。その人気の背景にはいくつかの重要な理由があります。

1. 高い安全性

• 米国債はアメリカ合衆国政府が発行する債券であり、世界最大の経済を背景に持つため、デフォルト（債務不履行）のリスクが非常に低いとされています。
• 政府の信用力に裏打ちされた安全性は、市場が不安定な時期でも安定した投資先としての魅力を提供します。

2. 流動性の高さ

• 米国債市場は世界最大の債券市場の一つであり、非常に高い流動性を持ちます。
• この高い流動性により、投資家は必要に応じて迅速に債券を売買することが可能です。

3. インフレ対策の選択肢

• TIPS（Treasury Inflation-Protected Securities）のような特別な種類の米国債は、インフレリスクに対する保護を提供します。
• これらの債券はインフレ率に応じてその価値が調整されるため、実質リターンを守る効果があります。

4. 収益性と多様性

• 米国債は短期から長期まで多様な期間のものがあり、投資家のニーズに応じた選択肢を提供します。
• 固定収益を提供する中期・長期のトレジャリー・ノートやボンドは、定期的な利息収入を求める投資家に適しています。

5. ポートフォリオの多様化とリスク管理

• 米国債をポートフォリオに含めることで、全体のリスクを分散し、安定性を高めることができます。
• 株式や他の高リスク資産と組み合わせることにより、全体のリスクとリターンのバランスを最適化することが可能です。

投資先としての米国債は、その安全性、流動性、インフレ対策の能力、収益性、およびポートフォリオの多様化における貢献により、幅広い投資家にとって魅力的な選択肢となっています。特に不確実性が高い市場環境や長期的な資産保全を目指す場合に、米国債は重要な役割を果たすことができます。

しろくま君

現在のアメリカがデフォルト（債務不履行）で破綻するような事があれば、日本を始めとする他の先進国も全部破綻するね。
その位、米国債の安全性は高いね！

米国債の購入方法と取引の流れ

米国債は安全性と安定性を求める投資家にとって魅力的な選択肢です。しかし、実際に米国債を購入し取引するプロセスは初心者には少し複雑に感じられるかもしれません。以下のガイドは、米国債の購入方法と取引の流れについて簡潔に説明します。

米国債の購入方法

米国債の購入と取引はについての方法を上記に説明していますが、基本的にはSBI証券か楽天証券での購入がベストであると考えられます。有人店舗の銀行や証券会社で購入しようとすると、銀行や証券会社が得する商品をおすすめしてくる傾向が強いです。

その点はネット銀行やネット証券を利用して、ご自身で考えて購入する事が、不必要な手数料や説明を抑える事が出来る方法です。

ピーちゃん

僕は話をしたら言いくるめられそうだから、楽天証券が一番好きだね！

ポートフォリオにおける米国債の役割

米国債は、ポートフォリオのリスク分散やリターンの安定化に役立つ資産です。

米国債は、アメリカ政府が元本と利息を保証する安全性の高い資産です。そのため、ポートフォリオに組み込むことで、株式などのリスク資産のリスクを低減することができます。

また、米国債は利回りのある資産です。そのため、ポートフォリオに組み込むことで、リターンの安定化にも役立ちます。

具体的には、米国債をポートフォリオに組み込むことで、以下のメリットがあります。

リスク分散

株式などのリスク資産の価格変動によって、ポートフォリオ全体の価格が大きく変動するリスクを低減することができます。

リターンの安定化

株式などのリスク資産の価格変動によって、ポートフォリオ全体のリターンが大きく変動するリスクを低減することができます。

収益の確保

米国債の利息収入によって、ポートフォリオ全体の収益を安定的に確保することができます。

米国債のデメリット

米国債にもデメリットは存在します。具体的には以下のようなデメリットがあります。

利回りが低い

株式などのリスク資産と比較すると、利回りが低い傾向にあります。そのため、高いリターンを期待する投資家にとっては、魅力的な投資先とは言えないでしょう。

為替リスクがある

米国債は、アメリカドル建ての債券です。そのため、為替レートの変動によって、投資元本が損失を受ける可能性があります。

米国債をポートフォリオに組み込む際は、これらのメリットとデメリットを理解した上で、投資の判断を行うことが大切です。

米国債は、ポートフォリオのリスク分散やリターンの安定化に役立つ資産ですが、あくまでも一つの投資手段です。ポートフォリオ全体のリスクとリターンを考慮して、適切に組み入れましょう。

さる君

超安全だけど、為替の影響は受けるのでそこは本当に怖いね^^;

まとめ

為替の影響を除けば、安定運用の米国債。ご自身のリスク許容度と目標を明確にしての利用をおすすめします！

いかがだったでしょうか。

今回は米国債について簡単に説明してきました。

株価が上がっている現在（2024年1月26日現在）のような時は、米国債のありがたみはあまり感じないかもしれませんが、下落相場においては債券全体のありがたみはかなり大きいですね。

長期投資において一番良くない事は、下落相場の時に評価額を見て狼狽売りをしてしまう事。

そういった状況を避ける為にも、債券についてある程度の知識をつけておく事は良い事だと思っています。

米国債以外の債券について興味のある方は

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アキ子さん

↑のような投資信託もあります。
参考にして頂けると嬉しいですね！

今回も皆様のお役に立てたら幸いです。

次回も役立つ情報を発信出来るように頑張りますのでよろしくお願いいたしますっ！

以上！

やまと

投資家、倹約家、介護職員

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介護職員として日々の生活を送りながら投資、倹約についての情報を発信しています！ 読んで頂けるだけで得する情報をモットーに当ブログ『やまとの挑戦！』を運営中！ 投資は全世界インデックス運用を推奨！ 皆様の資産が大きくなると幸いです！