【業界最低水準の低コスト】マネックス証券が新ファンド「つみたてS&P500」を設定！
yamato1720
やまとの挑戦！
楽天・全世界株式インデックス・ファンドとは？わかりやすく解説してみる！
yamato1720
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全世界インデックス投資を推奨しているオイラ。
1本で全世界に投資出来るという商品、楽天・全世界株式インデックス・ファンド。
この商品は良いものなのか？
調べてみる事にした。
ふくろうくん
全世界投資すきだもんね～。
でも、1本で世界全体に投資出来るってすごいんじゃないの？
これだけに投資するだけで、全部解決じゃない？
でも、1本で世界全体に投資出来るってすごいんじゃないの？
これだけに投資するだけで、全部解決じゃない？
仙人様
そうなのかのぉ。
それも含めて、調べてみようと思うのじゃ！
それも含めて、調べてみようと思うのじゃ！
目次
楽天・全世界株式インデックス・ファンドってどんなファンド？
バンガード･トータル･ワールド･ストックETF（VT）へ投資を行う全世界投資！
※目論見書より引用
バンガード･トータル･ワールド･ストックETF（VT）というバンガード社のETFを実質的な主要投資対象としている。
このバンガード･トータル･ワールド･ストックETFは1本で先進国、新興国合わせて47ヵ国、約8500銘柄に分散投資されており、全世界の市場時価総額の98％以上をカバーするという、超分散投資ETFであるといえる。
そのVTに楽天のファンドが投資する為、投資家の間ではしばしば楽天VTと言われることがある。
設定日は2017年9月29日で、純資産約880億円あり、手数料は0.212％と低コストで長期投資に向いており、楽天証券の積立設定件数ランキングでも5位になっており、人気のファンドとなっている。
では楽天・全世界株式インデックス・ファンドのメリットは？
この1本で全世界株式市場のほぼ全銘柄に投資出来る！
このファンドが投資を行うVTはFTSEグローバル・オールキャップ・インデックスという指数を元に投資を行っている。
この指数は全世界の大型、中型株のみならず小型株も含まれており、以前に紹介した事もあるMSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスを指数とするeMAXIS Slim オールカントリーに比べて分散している銘柄が倍以上の差がある。
これは大型、中型株だけでなく、小型株の銘柄にも分散投資を行っている事が要因。
↑eMAXIS Slim 全世界株式オールカントリーに興味のある方は是非こちらもどうぞ！
全世界投資を円で投資する事が出来る！
100円以上から投資する事が出来て、外貨を用意する必要がないんだけれど、全世界に分散投資を行うことができる。
ETFとは違う、投資信託によるメリットの1つだね。
また全世界に投資することによって、どの国が急成長を遂げても、またどの国の成長が鈍化しても、全世界の経済成長に便乗することが出来るので、国を絞って集中投資するよりも、長期で安定した成績が残せる可能性が高い。
積立NISA対象商品であるという事！
長期分散投資による運用で、大きく含み益が膨らんできたら、今度はその取り崩す際の税金が厄介になってくる。
だけれども、この商品に関しては積立NISA対象商品である為、積立NISAの口座で運用を続けている分については、非課税の扱いになるのがありがたい。
それも20年ですよ！20年！
まぁただ、年額40万円までという、縛りがあるんだけどね＾＾；。
ではデメリットはどうなる？
やはり、集中投資と比べるとリターンが劣ってしまう事！
全世界に満遍なく投資を行う事により、全世界の成長の恩恵を受ける事ができるのだけれども、逆にいえば全世界の平均的な成長になってしまう。
ある程度、国を絞った方が大きなリターンを受ける可能性があがる。
もちろん、リターンが少なくなる可能性も同じように上がるので、これは投資家の方の投資スタイルと目的によってとらえ方は変わってくると思われる。
未来の事は誰もわからないからね＾＾；。
日本株も含まれている！
これはデメリットと捉えるか、メリットと捉えるかは人それぞれなんだけれども、綺麗に全世界に分散されているので、日本にも投資されている。
オイラは日本人なので「円」で生活しており、その為実際の世界経済の中での日本のGDP比よりも、少し多めに日本株式を持つようなポートフォリオを形成しているので、8％が日本株に投資ってなるとシェアが少なく感じる。
もちろん別で、日本へ投資すればいいだけの話なんだけれども、このファンド1本でいいか？
と問われたら、1本ではきついっていう意味でデメリットに入れさせていただいた。
まとめ！
いいファンドである事は間違いない！ただ、1本だけでは物足りない！
いかがだったでしょうか。
今回は楽天・全世界株式インデックス・ファンドの紹介をしてみました。
全世界8500銘柄に分散投資されており、そのカバーしている銘柄が全世界の時価総額の98％というから素晴らしいファンドであることは間違いないです。
積立投資をやった事がない方とかには、迷ったらこのファンドに投資したらいいっておススメすると思います。
オイラが個人的に考える組み合わせとは少し違ってきますけどね。
↑オイラが投資しているのはこんな感じです。
よかったら読んで頂けると嬉しいです。
今回も皆様のお役に立てたら幸いでございます！
またお役に立てる情報を発信出来たらと思うので、よろしくお願いいたしますm(__)m
以上！
ABOUT ME
介護職員として日々の生活を送りながら投資、倹約についての情報を発信しています！
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皆様の資産が大きくなると幸いです！
