【初心者向け】投資信託の基本的な仕組みをわかりやすく解説！
yamato1720
やまとの挑戦！
2022年8月1日現在！ 運用経過報告！ らくらく投資はプラスになったのか！？ （４回目）
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今回で４回目の運用経過報告。
2022年7月末に米国が2カ月連続で0.75％政策金利を上げる発表を受けたにも関わらずS＆P500、NASDAQは上昇に転じた。
さぁ今月はどうなっているのか？
オイラの資産の一部を公開していこうと思う！
くま君
楽天証券のらくらく投資が今までマイナス運用を続けていたのでプラスになったのか注目だね～。
アキ子
らくらく投資もそうだけど、SBI・Vシリーズもどうなっているのか❓
色々楽しみだね❢
色々楽しみだね❢
目次
楽天証券らくらく投資4か月目はどうなった？
4カ月目で初めてのプラスに転換。先月は－4.7％だった！
7月1日時点の経過をみてみると、－4.7％。
1カ月後に＋0.8％まで来ているんだから、先月比＋5.5％。
米国が2カ月連続で大幅は利上げが行われたにも関わらず、市場は予想より小さめの利上げとパウエル議長の記者会見を聞いて楽観論が広まった事が原因だろうと思う。
その辺りは前回の記事を参照して頂いて
↑これが前回の記事です。
しかしながら、利上げが行われたのは間違いのない事実で、これから大事な事はGAFAM（Google、Apple、Facebook、Amazon、Microsoft）の決算や、その他巨大企業の決算の成績次第では
暴落の可能性は余裕であり得る、という事！
なんせめっちゃ金利が上がっているので、企業業績の圧迫が懸念される所だとは思われるんだけどね。
で、毎回恒例のこの日に紹介されているトウシルを読んでおこうと思う。
拝見させて頂くと、オイラが上記辺りで米国経済について思っているような事を書いているのに＋してECB（欧州中央銀行）が市場予想より高い0.5％の利上げを決定している事に言及。
ユーロ圏も前年比8％以上の物価高が続いている事を抑える為に行った政策だろうけれども、景気悪化の方向に向かうと思うし、倒産や失業者も増える可能性は高まる。
ユーロの利上げによって若干ではあるがドル円も円高方面に振れた。
まぁ世界から見たら日本円がまだ安い事に変わりは無いので米ドルやユーロで日本株に投資するなら安く購入出来る状態は続いているので、日経平均は安定するかもしれませんね。
SBI‐Vシリーズはどうなった？
3商品供に順調そのもの！
オイラ自身が毎回公開させてもらっているSBI証券の商品は3種類。
今回は7月1日のデータと比較しても、3商品とも評価損益は上がっており順調！
まぁ全部米国への投資商品なので、結果が似通ってくるのは当然なんだけどもねｗ
この3商品、3商品共におすすめの商品なんだけれども、特にオイラが投資初心者におススメするとしたらＳＢＩ・i・シェアーズ・米国バランス（2資産均等型）かなぁ。
やはり投資額の半分はＡＧＧという安定感抜群で利回り3～4％位狙うことが出来る債券が組み込まれている事がおすすめポイント。
暴落時のクッション機能は十分果たしてくれると思うので、かなりおススメ商品ですね。
ＳＢＩ・i・シェアーズ・米国バランス（2資産均等型）については、過去に記事にしているので読んで頂けると嬉しいですね。
↑で紹介しています。
つみたてNISAの運用経過はどうなってるの？？
プラスを継続中！利益幅が約6％上昇している！
今回の運用経過では評価損益が＋32.54％。
7月1日のデータを見てみると＋26.86％と出ているので約6％、利回りが上昇した事になる。
つみたてNISAに関しては、かなり米国に偏った投資の仕方をしているので、米国の株価が持ち直してきたので当然といえば当然か。
ただ、上記の方でも書いたようにGAFAMを始め、巨大企業の決算次第で暴落も起こりえるので、常に持ち続ける事が大事ですね。
つみたてNISAの商品の中身を見てみると
全商品プラスは継続中。
過去3年以上、つみたてNISAでつみたて投資を行っている方で現状評価損益がマイナスになっている人は少ないんじゃないかな。
つみたてNISAって金融庁の厳しい検査を通った投資信託しか採用されないようになっているしね(^^♪
まぁでも前回の記事でも書いたんだけれども、オイラ自身は今年いっぱいは株価は低迷傾向になるって思っているので、仮に大きなマイナスがきたとしても粛々と積立を続けるのみですね！
前回も話題にしたNISAやつみたてNISA枠の話に進展はまだない模様
岸田政権は『資産所得倍増プラン』と銘打って投資を推奨しているんだけれども、今の所NISA枠やつみたてNISAの枠拡大の話に進展は聞こえてきていない。
オイラからしたら
一般NISAとつみたてNISAかどちらかを決めさせるの辞めてくれ！
って思ってるんだけれども、そうはならないかなぁ。
国民一人一人にNISA枠を設けて、その中に一般NISA枠とつみたてNISA枠を使えるようにしてほしいですねぇ。
現行の制度で非課税枠を拡充するだけだったら、また一般NISAかつみたてNISAかを選択しないといけないしね^^;
一応岸田政権はiDeCoについても改正の余地があると思っているみたいなので、そちらの方も注目していこうと思う。
でも、非課税枠増やしたから増税させてね！
ってなりそうで、本当にこわい。
まとめ！
今月は順調！でも今年は低空飛行が続くと予想！
いかがだったでしょうか。
今回は2022年8月1日の運用経過報告を行ってみました！
毎月やろうと思っていて今回で4回目。
今までで一番数字的によかった月となりました。
ただ、米国の利上げの影響が今後どうなるのか？また、米国企業業績は？
懸念点はまだたくさん残っており
今年いっぱいは上がったり下がったりで低空飛行を続けるんじゃないかなぁ
ってオイラは思っています。
ただ、その分未来への反動が大きくなるという事なので、悲観する事なく粛々と積立投資を続けていきましょう！
今回も皆様のお役に立てたら幸いです！
また、役立つ情報を発信出来るように頑張りますよろしくお願いいたします！
以上！
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介護職員として日々の生活を送りながら投資、倹約についての情報を発信しています！
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