テーマ型ファンド おすすめか？メリットデメリットから考えてみる！！

一定程度に絞り込まれたテーマに沿って投資を行うテーマ型ファンド！

話題にもなっていたし、実際によく売れていたそうである。

今回はそのテーマ型ファンドのメリットデメリットについて考察してみようと思う！

くま君

テーマ型ファンドっていうとAIであったり、ロボットとかだったりのテーマに絞って投資を行ってくれるファンドだよね？

アキ子さん

その通りね。
今回はそのテーマ型ファンドについてメリットとデメリットを出してみて、どんなものなのか考察してみようと思うわ！

テーマ型ファンドってどんなもの？

世の中のトレンドのテーマに絞って、投資を行うファンド！

テーマ型ファンドとは、世の中でトレンドになっているテーマに着目しそのテーマに沿った関連銘柄に絞って投資するファンドである。

例えばどんなものがあるのかというと

こういったテーマを掲げて、そのテーマに関連する銘柄に投資をしてくれるファンドがテーマ型ファンドである。

ではテーマ型ファンドに投資するメリットは？

興味のある分野だけれども、どの銘柄に投資していいかわからない！を解決してくれる！

例えばこれから投資しようとしている方が

『これからはＡＩの時代だ！ＡＩに投資していこう！』

と、思ったとしてもそのＡＩに関連する銘柄が、どの銘柄なのかわからなかったりする。

そういった場合にテーマ型ファンドを利用する事で、プロの投資家（ファンドの方）がそのテーマに沿った銘柄に投資を行ってくれる。

なので、そのテーマに沿った業界とかをよくわかっていなかったとしても、自分が投資したい分野に投資する事を可能にしてくれている。

インデックス投資より高いリターンを得られる可能性がある！

※eMAXIS Neo比較チャートより引用

この比較はeMAXIS Slim先進国株式とeMAXIS Neo自動運転のチャートの比較である。

2019年5月28日～2021年6月8日までという約2年の短い期間での比較になるんだけれども、先進国株式のインデックスで約47％上がっているのに対して、自動運転は233％の伸びを示している。

これ、実は先進国株式のインデックスでも2年の運用で47％リターンっていう十分過ぎるリターンなんだけれども、自動運転のリターンは「バブル」を思わせる過熱ぶり。

これは、極端な例えではあるんだけれども、テーマ型ファンドってハマったらすごいリターンがありえる！という証明になると思って出してみた。

自分が狙った分野を、テーマ事にわけて投資する事ができる！

テーマ型ファンドを利用する事によって例えば、気になる分野に好きな配分で分散投資することが出来る。

例えば

っていう風な感じで、自分が気になるテーマ、或いは将来的に伸びると思っている分野に分散して投資する事が可能！

またファンド自体もテーマに沿ったファンド名になっている事が多いので、証券会社のページから見ても自分が何に投資しているかわかりやすい！というメリットもある。

ではテーマ型ファンドに投資するデメリットは？

自分が投資する分野の終了の見極めは自分でしないといけない！

テーマ型の投資信託ってそのテーマがこれから伸びる！っていう期待が高かったり伸び盛りの時は、素晴らしいパフォーマンスをたたき出してくれるとは思うんだけれども、その分野の過熱感もいつかは終わりがくるので自分で見極める必要がある。

オイラなんかの感覚から言えば、そんな事の見極めが可能なのなら、テーマ型のファンドに投資などしないで自分で銘柄を選定して投資出来そうに思う。

なのでテーマ型ファンドに頼らないといけないレベルの投資家が、引き際まで見極める事が可能とは考えにくい。

話は変わってしまったんだけど、なので長期投資には向いていないし、インデックス投資なんかより細かく分析する必要がでてくるのはデメリットであると思う。

テーマを絞る事に対する投資の集中がこわい！

テーマ型ファンドはそのテーマに沿った銘柄に対しては分散投資はしてくれるんだけれども、基本的には

そのテーマに対して集中投資することになる！

という事。

まぁだからインデックス投資のリターンより上回る可能性があるとは言えるんだけれども、テーマの選定謝ると完全にリターンが低くなるどころか、元本割れのリスクも十分ある。

なので、テーマを分散する事をおススメしようと思ったんだけれども、テーマを分散するのであればもう

インデックスファンドでよくね？

って思う。

まとめ！

実験的に5％以内で投資するならアリかもしれない。でも全世界インデックス投資を推奨する！

いかがだったでしょうか。

今回はテーマ型ファンド（投資信託）について紹介していました。

結論としては

全世界インデックス投資でよくね？

って思いましたね。

選んだテーマの見極めも出来なくちゃいいけないし、超長期で運用できるわけでは無いし・・・。

やはり長期投資を行って、複利のパワーを最大限に使って運用していきたいですね。

インデックス投資だったら最初に設定しといたら後はほったらかしでいいしね！

初めての投資！①投資の始め方！

初めての投資！②迷ったらコレ！

やまちゃん

↑以前インデックス投資について書いた記事です。
興味のある方は読んでもらえると嬉しいですね！

今回も皆様のお役に立てたら幸いでございます！

また、お役に立てる情報を発信出来るよう頑張りますので、よろしくお願いいたしますm(__)m

以上！

やまと

投資家、倹約家、介護職員

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介護職員として日々の生活を送りながら投資、倹約についての情報を発信しています！ 読んで頂けるだけで得する情報をモットーに当ブログ『やまとの挑戦！』を運営中！ 投資は全世界インデックス運用を推奨！ 皆様の資産が大きくなると幸いです！