【初心者向け】投資を始める前に知っておくべき5つのこと

近年、投資という言葉を耳にする機会がぐっと増えました。銀行の定期預金金利が低い今、将来のお金のために投資を始める人が増えています。しかし、投資は始める前に知っておくべきことがいくつかあります。

このブログ記事では、投資初心者の方向けに、投資を始める前に知っておくべき5つのことをご紹介します。

これらのポイントを理解することで、あなたも投資を安全に、そして楽しみながら始めることができます。

さあ、お金に働いてもらいましょう！

くま君

投資を始める前に知っておく事かぁ。
僕は何も考えずに始めちゃったよ。

アキ子さん

そういう人って昔は多かったよね。
今は情報がたくさんとれる時代。
知っておくべきことは知っておいた方がお得だね！

くま君

準備は大事だもんね。
僕も復習のつもりで読んでおこうφ(..)メモメモ

投資とは何か？

お金を増やすための手段

投資とは、将来の利益を期待してお金やその他の資産を出すことです。貯蓄とは異なり、お金を銀行に預けるのではなく、企業やプロジェクトなどに資金を提供することで、利益を得ようとします。

投資には様々な種類があり、それぞれリスクとリターンが異なります。例えば、株式投資は企業の成長に投資することで利益を得る方法ですが、企業が倒産すれば損失が出る可能性もあります。一方、債券投資は企業や国にお金を貸し出すことで利息を得る方法ですが、株式投資に比べてリターンは低くなります。

投資は必ずしも成功するとは限りません。しかし、長期的な視点で投資を行うことで、リスクを抑えながら資産を増やすことが可能になります。また、投資は老後の資金準備や教育資金の準備など、様々な目的に活用することができます。

投資を始める前に、投資の基礎知識を身につけることが重要です。金融庁のウェブサイトや投資信託会社などのウェブサイトには、投資に関する様々な情報が掲載されています。また、証券会社や銀行などの金融機関では、投資に関するセミナーを開催していることもあります。

投資はリスクを伴う行為ですが、将来のお金を増やすための有効な手段です。投資を始める前にしっかりと勉強し、自分に合った投資方法を見つけることが大切です。

未来への種まき

投資とは、未来への種まきです。

貯蓄は、今あるお金を大切に守ること。一方、投資は、今あるお金を未来に繋げ、より大きく育てることです。

投資には、株式投資、債券投資、不動産投資など、様々な種類があります。それぞれの投資にはリスクとリターンが伴いますが、長期的な視点で投資を行うことで、リスクを抑えながら資産を増やすことが可能になります。

投資は、老後の資金準備や教育資金の準備など、様々な目的に活用することができます。また、投資を通じて、経済や企業について学ぶこともできます。

投資は未来への種まきです。今日蒔いた種は、数年後、数年後に大きな木となり、豊かな実をつけるかもしれません。

さる君

今から種をまいて、水を与えて・・・。
未来に大きな果実を得るイメージがいいね^^

投資にはどんな種類がある？

株式投資

投資には様々な種類があり、それぞれ異なる特徴を持っています。その中でも代表的な投資方法の一つである「株式投資」についてご紹介します。

株式投資とは？

株式投資とは、企業が資金調達のために発行する株式を購入することで、その企業の「所有者」になる投資方法です。企業が利益を上げた場合、その一部が株主である投資家に配当金として支払われます。また、株式の売買によって値上がり益を得ることも可能です。

株式投資の魅力

株式投資には、以下のような魅力があります。

株式投資のリスク

一方で、株式投資には以下のようなリスクもあります。

株式投資を始める前に

株式投資を始める前に、以下の点を理解しておくことが重要です。

株式投資は、高いリターンが期待できる一方で、リスクも大きい投資方法です。始める前に、しっかりと勉強し、自分に合った投資方法を選ぶことが大切です。

債券投資

株式投資と並んで代表的な投資方法である「債券投資」についてご紹介します。

債券投資とは？

債券投資とは、国や地方公共団体、企業などが資金調達のために発行する債券を購入することで、その発行体に資金を貸し出す投資方法です。債券には、満期時に元本が償還されるという特徴があります。また、債券保有期間中は、定期的に利子を受け取ることができます。

債券投資の魅力

債券投資には、以下のような魅力があります。

債券投資のリスク

一方で、債券投資には以下のようなリスクもあります。

債券投資を始める前に

債券投資を始める前に、以下の点を理解しておくことが重要です。

債券投資は、株式投資に比べてリスクが低い投資方法ですが、リターンも低くなります。安定的な収益を目指す投資家におすすめの投資方法です。

投資信託

投資信託とは、投資家から集めた資金をまとめて、専門家であるファンドマネージャーが運用する投資商品です。投資家は、個別に銘柄を選ぶのではなく、投資信託を購入することで、複数の資産に分散投資することができます。

投資信託の魅力

投資信託には、以下のような魅力があります。

投資信託のリスク

一方で、投資信託には以下のようなリスクもあります。

投資信託を選ぶポイント

投資信託を選ぶ際には、以下のポイントに注意しましょう。

投資信託は、少額から始められ、分散投資できるため、初心者におすすめの投資方法です。投資信託を選ぶ際には、投資の目的やリスク許容度を踏まえ、自分に合った投資信託を選ぶことが大切です。特に手数料には目を光らせてください。

不動産投資

不動産投資とは、土地や建物などの不動産を購入・所有することで、家賃収入や売却益を得る投資方法です。投資家は、不動産の所有者として、家賃収入を得ることができます。また、将来的に不動産を売却することで、購入時の価格よりも高い価格で売却できれば、売却益を得ることができます。

不動産投資の魅力

不動産投資には、以下のような魅力があります。

不動産投資のリスク

一方で、不動産投資には以下のようなリスクもあります。

不動産投資を始める前に

不動産投資を始める前に、以下の点を理解しておくことが重要です。

不動産投資は、長期的な視点で資産形成を目指す投資方法です。始める前に、しっかりと勉強し、自分に合った投資方法を選ぶことが大切です。

FXや仮想通貨

FXや仮想通貨は、近年注目を集めている投資方法ですが、筆者はこれらの投資方法を「投資」とは考えていません。

投資とは？

一般的に、投資とは、将来的な利益を得るために、現在手元にある資金を何らかの形で運用することを指します。投資には、株式投資、債券投資、不動産投資など、様々な種類があります。

FXと仮想通貨の特徴

FXは、外国為替の売買を通じて利益を得る投資方法です。仮想通貨は、暗号技術を用いたデジタル通貨です。これらの投資方法は、以下の特徴があります。

FXや仮想通貨が投資ではない理由

筆者がFXや仮想通貨を投資と考えていない理由は、以下の通りです。

投資と投機の違い

投資と投機は似ている言葉ですが、意味は異なります。投資は、将来的な価値上昇を期待して行う行為です。一方、投機は、短期的な価格変動を利用して利益を得ようとする行為です。

FXや仮想通貨は投機である

FXや仮想通貨は、将来的な価値上昇を期待して購入するよりも、短期的な価格変動を利用して利益を得ようとする人が多いです。そのため、筆者はこれらの投資方法を投機と考えています。

FXや仮想通貨は、短期間で大きな利益を得られる可能性がある一方で、リスクも非常に高いです。これらはギャンブルに近い性質あるので、筆者はおすすめしません。

しろくま君

基本的には手数料の安い投資信託で株式のインデックスファンドと、先進国の債券インデックスファンドを購入していくと良いよ！

投資のリスクとは？

元本割れのリスク

投資には「元本割れ」のリスクがあります。これは、投資した金額よりも売却時の価格が低くなり、損失が発生することを指します。

元本割れの対策

元本割れは避けられない

元本割れは投資の避けられないリスクです。しかし、上記のような方法でリスクを軽減することは可能です。投資を始める前に、元本割れの可能性を理解し、しっかりと対策をしましょう。

価格変動リスク

投資には「価格変動リスク」というリスクがあります。これは、投資対象の価格が購入時よりも、上下に動く振れ幅の事を投資の世界では「リスク」と呼びます。

価格変動リスクの例

価格変動リスクを軽減する方法

価格変動リスクは、投資の避けられないリスクです。しかし、上記のような方法でリスクを軽減することは可能です。投資を始める前に、価格変動リスクを理解し、しっかりと対策をしましょう。

ピーちゃん

価格変動は怖いよね^^;
だけど、世界経済は常に成長しているので狼狽売りにならないようにしないとね！

投資を始める前に準備しておくべきもの

投資の目的

投資を始める前に、まず明確にしておくべきなのが「投資の目的」です。目的が定まっていないと、投資先を選ぶ基準が曖昧になり、失敗する可能性が高くなります。

投資の目的を明確にするメリット

投資の目的の例

投資目的を決めるためのポイント

投資は将来の夢や目標を叶えるための手段です。投資を始める前に、自分の目的を明確にして、計画的に取り組むことが大切です。

投資の目標額と投資資金（生活防衛資金を除く）

投資を始める前に、必ず準備しておくべきものがあります。それは、投資の目標額と投資資金（生活防衛資金を除く）です。

投資目標額の設定

投資を始める前に、まず達成したい目標を具体的に設定しましょう。目標額を設定することで、投資のモチベーションを維持しやすくなります。

目標額を設定する際には、以下の点を考慮しましょう。

投資資金の準備

投資資金は、生活防衛資金を除いた余剰資金で準備しましょう。生活防衛資金とは、病気や失業など、万が一の事態に備えて用意しておく生活費のことです。

投資資金を準備する際には、以下の点を考慮しましょう。

投資は短期的な成果を期待するものではありません。長期的な視点で取り組むことで、リスクを軽減し、目標達成に近づけることができます。

ゴマ君

目標額や、達成した時の生活なんかを想像しながら投資を行っていくと、モチベーションがアップするよね！
僕もそう考えるようになってから、投資や節約が楽しくなっちゃった^^

投資を始めるための方法

証券口座を開設する

投資を始めるためには、まず証券口座を開設する必要があります。証券口座は、株式や投資信託などの金融商品を取引するための口座です。

証券口座を開設するメリット

証券口座の種類

楽天証券とSBI証券のおすすめポイント

まとめ

投資を始めるためには、自分に合った証券口座を選ぶことが重要です。楽天証券とSBI証券はいずれも手数料が安く、取扱商品数も多いので、おすすめです。

口座開設の流れ

投資先を選ぶ

証券口座を開設したら、次は投資先を選ぶ必要があります。

初心者にとって、投資先選びは迷うところですよね。

おすすめの投資先として、インデックス型の投資信託「全世界株式」と「S&P500」をご紹介します。

全世界株式

代表的なおすすめ商品としてeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）があります。

S&P500

代表的なおすすめ商品としてeMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）があります。

どちらを選ぶかは、あなたの投資目的やリスク許容度によって異なります。

全世界株式は、リスクを抑えながら長期的な成長を目指す方におすすめです。

S&P500は、高いリターンを目指す方におすすめです。

投資にはリスクが伴います。

しっかりと勉強し、理解した上で投資するようにしましょう。

しろくま君

鉄板の証券会社と鉄板の投資先だね。
この辺りを選んでおくと、長い目で見て安心して投資できる環境が揃うね！

まとめ

しっかりと知識をつけて、お金に悩まない豊かな人生を送りましょう！

いかがだったでしょうか。

今回は、まだ投資を始めていない方が、知っておいた方が良い事を紹介してきました。

まだまだたくさんあるのですが、投資を始める前から頭でっかちになり過ぎても仕方ありませんし、投資は基本的に「証券口座を開設する」までが一番敷居が高いと言われています。

まずは楽天証券かSBI証券で証券口座を開設して、最初の一歩を踏み出して頂きたいですね！

それから先は、投資目的を明確に持って、豊かな人生を送って頂けたらと思います。

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アキ子さん

↑少し古い記事になります。
参考にして頂けると嬉しいですね！

今回も皆様のお役に立てたら幸いです。

次回も役立つ情報を発信出来るように頑張りますのでよろしくお願いいたしますっ！

以上！

やまと

投資家、倹約家、介護職員

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介護職員として日々の生活を送りながら投資、倹約についての情報を発信しています！ 読んで頂けるだけで得する情報をモットーに当ブログ『やまとの挑戦！』を運営中！ 投資は全世界インデックス運用を推奨！ 皆様の資産が大きくなると幸いです！